Gestion de Portefeuille d'Excellence : Votre Patrimoine Optimisé
Chez Counselix France Investissements, nous transformons votre épargne en machine à rendement avec une gestion de portefeuille véritablement sur mesure. Nous alignons chaque stratégie sur vos objectifs financiers uniques et votre tolérance au risque, pour une croissance sereine et performante de votre capital.
- Performance Surpassée : Nos portefeuilles clients ont systématiquement surperformé les indices de référence de 2 à 4% au cours des 5 dernières années, grâce à une analyse quantitative avancée.
- Sérénité Garantie : Une gestion rigoureuse des risques et une diversification intelligente pour protéger votre capital, même dans les marchés volatils.
- Optimisation Fiscale : Des stratégies de placement intégrant l'optimisation fiscale pour maximiser votre rendement net.
- Transparence Totale : Reporting hebdomadaire détaillé et accès en temps réel à la performance de votre portefeuille via notre plateforme sécurisée.
“Grâce à Counselix, mon portefeuille a une croissance constante et je dors sur mes deux oreilles. L'équipe est d'une compétence rare.”
— Isabelle Dubois, Architecte, Paris
Notre Processus de Gestion : Science et Intuition Réunies
Notre méthodologie éprouvée combine une analyse quantitative rigoureuse à une vision stratégique proactive, garantissant une gestion de portefeuille optimisée et réactive aux dynamiques de marché.
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1. Définition Stratégique et Profilage
Nous débutons par une écoute approfondie de vos objectifs, de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque. Cette étape cruciale nous permet de définir ensemble un profil d'investisseur précis et une feuille de route personnalisée.
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2. Analyse Quantitative Avancée
Utilisation de modèles financiers propriétaires et d'outils d'analyse de données de pointe pour évaluer les opportunités, les tendances de marché et les corrélations d'actifs, minimisant ainsi les biais émotionnels.
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3. Allocation Stratégique d'Actifs
Elaboration d'une allocation d'actifs diversifiée et résiliente, couvrant différentes classes (actions, obligations, immobilier, private equity, produits structurés) pour optimiser le rapport risque/rendement.
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4. Sélection Rigoureuse des Instruments
Sélection méticuleuse des fonds, titres et autres instruments financiers, en privilégiant la qualité, la liquidité et la cohérence avec la stratégie globale définie.
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5. Rebalancement Dynamique et Optimisation
Mise en œuvre d'un suivi continu avec des ajustements tactiques réguliers (rebalancement) pour maintenir l'allocation cible et profiter des opportunités de marché émergentes.
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6. Reporting Transparent et Accompagnement
Reporting détaillé et personnalisés, ainsi que des points réguliers avec votre conseiller dédié pour discuter de la performance, des ajustements et des perspectives futures.
Des Stratégies Adaptées à Chaque Profil d'Investisseur
Que vous recherchiez la sécurité, la croissance équilibrée ou la performance maximale, nous avons une stratégie conçue pour vous.
Portefeuille Conservateur : Préservation et Revenus
Idéal pour les investisseurs privilégiant la sécurité et la préservation du capital. Stratégie axée sur des actifs à faible volatilité (obligations d'État, fonds monétaires) et des revenus réguliers. Objectif : Générer un revenu stable avec une volatilité minimale.
Allocation typique :
- 70% Obligations souveraines et d'entreprises de haute qualité
- 20% Actions de grandes capitalisations à dividendes stables
- 10% Placements monétaires et liquidités
Portefeuille Équilibré : Croissance et Stabilité
Recherche un équilibre entre croissance du capital et gestion du risque. Mélange d'actions et d'obligations avec une diversification sectorielle et géographique. Objectif : Croissance modérée et équilibrée avec un niveau de risque maîtrisable.
Allocation typique :
- 50% Actions diversifiées (grandes et moyennes capitalisations)
- 40% Obligations de qualité moyenne à élevée
- 10% Actifs alternatifs (immobilier, matières premières)
Portefeuille Croissance : Maximalisation des Gains
Pour les investisseurs visant une forte appréciation du capital sur le long terme, acceptant une volatilité plus élevée. Concentré sur les actions de croissance, les secteurs innovants et les marchés émergents. Objectif : Accroître significativement le capital sur un horizon de 5-10 ans.
Allocation typique :
- 80% Actions (growth stocks, technologie, santé)
- 15% Obligations à haut rendement et produits structurés
- 5% Private Equity et capital-risque
Portefeuille Dynamique : Opportunités à Haut Rendement
Destiné aux investisseurs aguerris cherchant des rendements exceptionnels via des stratégies plus offensives, incluant des actifs alternatifs et des positions tactiques. Volatilité potentiellement élevée. Objectif : Exploiter pleinement les cycles de marché pour des gains substantiels.
Allocation typique :
- 60% Actions agressives, y compris small caps et marchés émergents
- 25% Private Equity, fonds spéculatifs, matières premières
- 15% Obligations convertibles et dettes privées
Portefeuille Sur Mesure : Votre Vision, Notre Expertise
Pour les situations patrimoniales complexes ou les objectifs spécifiques (transmission, projet immobilier majeur, préparation retraite). Nous élaborons un portefeuille entièrement customisé. Objectif : Répondre précisément à des besoins d'investissement non conventionnels avec une flexibilité maximale.
Allocation typique :
- Allocation variable selon vos priorités et contraintes spécifiques.
- Intégration de solutions hors-marché et de partenariats exclusifs.
- Prise en compte de votre situation fiscale et familiale pour une optimisation complète.
Track Record : La Performance au Service de vos Ambitions
Notre historique de performance, validé et transparent, témoigne de notre capacité à générer de la valeur et à protéger le capital de nos clients, année après année.
Performance Annuelle Moyenne (sur 5 ans)
Le graphique ci-contre compare la performance moyenne de nos portefeuilles équilibrés par rapport aux indices de référence du marché (MSCI World et Euro Stoxx 50) sur la période 2019-2023. Nos clients ont bénéficié d'une surperformance constante.
- Portefeuille Counselix Équilibré : +8.7% annuel
- Indice MSCI World : +6.2% annuel
- Indice Euro Stoxx 50 : +5.9% annuel
“Je suis impressionné par la régularité des performances de Counselix, même en période d'incertitude. La transparence du reporting est un vrai plus.”
— Jean-Luc Girard, Pharmacien Retraité, Neuilly-sur-Seine
Maîtrise de la Volatilité et des Risques
Au-delà de la performance, la gestion rigoureuse de la volatilité est au cœur de notre approche. Notre ratio de Sharpe de 0.85 démontre une excellente performance ajustée au risque, illustrant notre capacité à générer des rendements supérieurs avec un niveau de risque contrôlé.
Lors de la crise de 2020, nos portefeuilles ont affiché un drawdown maximal de seulement -12%, contre -25%+ pour les indices de marché, prouvant l'efficacité de nos stratégies de protection du capital.
- Ratio de Sharpe (Portefeuille Équilibré) : 0.85
- Drawdown Maximal (2020) : -12%
- Volatilité Annualisée (5 ans) : 9.5%
Maîtrise des Risques : Votre Sérénité, Notre Priorité
La performance est cruciale, mais la protection de votre capital l'est tout autant. Notre philosophie intègre une gestion des risques proactive et une surveillance constante pour préserver vos actifs.
Diversification Stratégique
Nous appliquons une diversification géographique, sectorielle et par classe d'actifs pour réduire la corrélation et minimiser l'impact des chocs spécifiques à un marché ou une industrie.
Stress Testing Rigoureux
Nos portefeuilles sont soumis à des simulations de stress tests extrêmes pour évaluer leur résilience face à des scénarios de marché défavorables (ex: krach boursier, crise sanitaire majeure).
Hedging et Protection
Lorsque la situation l'exige, nous déployons des stratégies de couverture (hedging) via des dérivés ou des options pour protéger votre portefeuille en période d'incertitude ou de baisse des marchés.
Technologie de Pointe et Reporting Transparent
Accédez à vos informations où et quand vous voulez. Notre plateforme sécurisée vous offre une vision claire et détaillée de votre portefeuille, en toute simplicité.
Votre Dashboard Client : Accès en Temps Réel
Notre plateforme propriétaire vous permet de consulter la performance de votre portefeuille, vos allocations d'actifs, et toutes les transactions, mises à jour en temps réel. Accessible 24/7 sur ordinateur, tablette ou mobile.
- Reporting hebdomadaire et mensuel automatisé et personnalisable.
- Graphiques interactifs pour analyser la performance par période et par classe d'actif.
- Sécurité des données et conformité aux régulations européennes.
- Outils d'analyse avancés et possibilités de backtesting pour évaluer différentes stratégies.
Tarification Transparente et Onboarding Simplifié
Clarté et simplicité sont nos maîtres mots, de nos structures tarifaires à la mise en place de votre portefeuille.
Une Structure Tarifaire Claire
Nos frais de gestion sont dégressifs, adaptés à la taille de votre portefeuille, et incluent tous les services : conseil personnalisé, gestion active, reporting, et accès à la plateforme. Aucuns frais cachés.
| Montant Géré | Frais de Gestion Annuel |
|---|---|
| Jusqu'à 500 000 € | 0.85% |
| De 500 001 € à 2 000 000 € | 0.70% |
| Au-delà de 2 000 000 € | 0.50% |
Minimum d'investissement initial : 100 000 €.
Un Onboarding en 3 Étapes Simples
- 1. Consultation Gratuite : Échangez avec un expert Counselix pour définir vos objectifs et évaluer votre portefeuille actuel.
- 2. Proposition Personnalisée : Recevez une stratégie d'investissement détaillée et sans engagement, alignée sur vos besoins.
- 3. Mise en Place : Après acceptation, votre portefeuille est mis en œuvre avec un accompagnement complet pour les démarches administratives.
Commencez Votre Parcours d'Investissement d'Excellence
Faites le premier pas vers une gestion de patrimoine optimisée. Profitez d'une consultation gratuite de 45 minutes avec l'un de nos experts pour un audit personnalisé de votre portefeuille.
Prendre Rendez-vous Appelez-nousVotre prospérité financière est notre seule priorité.